Investir en SCPI européennes : Pourquoi et pour qui

L’investissement immobilier continue de briller sur la scène internationale, en particulier via les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) européennes. Chez Aeternia Patrimoine, nous avons observé une expansion marquée de ces investissements hors de France, motivée par des stratégies de création de valeur et d’optimisation fiscale. Mais quels sont les avantages spécifiques de ces SCPI européennes, et pourquoi attirent-elles autant les investisseurs avisés ?

La montée des SCPI européennes

La montée des SCPI européennes : Une dynamique de croissance soutenue

Contexte de diversification des portefeuilles

L’attrait pour les SCPI européennes est en grande partie motivé par une volonté des investisseurs de diversifier leurs portefeuilles au-delà des frontières traditionnelles de l’investissement immobilier français. Cette tendance reflète une stratégie prudente visant à répartir les risques et à capter les opportunités dans différents environnements économiques et réglementaires à travers l’Europe. La diversification géographique permet aux investisseurs de bénéficier de cycles immobiliers variés et de particularités locales, offrant ainsi des perspectives de rendement potentiellement plus élevées et moins corrélées avec le marché français.

Croissance et performances des SCPI européennes

Les SCPI européennes ont vu leur part dans le total des placements en SCPI atteindre près de 30%, une progression impressionnante qui souligne leur popularité croissante. Parmi les produits récemment introduits sur le marché, on trouve des SCPI spécialisées comme PF Hospitalité Europe de Perial, qui investit dans le secteur de l’hôtellerie à travers l’Europe, offrant ainsi une exposition à un segment de marché dynamique et en pleine expansion. Eurion de Corum, quant à elle, se positionne sur des actifs diversifiés dans plusieurs pays européens, cherchant à maximiser les rendements ajustés au risque. Cœur d’Europe de Sogenial se concentre également sur divers types de propriétés dans des zones stratégiques d’Europe, attirant les investisseurs grâce à sa promesse de gains stables et son approche prudente en matière de gestion des actifs.

Raisons de l’engouement pour les SCPI européennes

La montée en puissance des SCPI européennes peut être attribuée à plusieurs facteurs clés :

1. Fiscalité avantageuse : Comme mentionné précédemment, la structure fiscale des SCPI européennes offre des avantages significatifs, notamment une imposition réduite sur les dividendes et l’absence de double imposition grâce aux accords fiscaux entre les pays européens.
2. Potentiel de croissance élevé : Les marchés immobiliers de certains pays européens offrent un potentiel de croissance plus élevé comparé au marché plus mature et saturé de la France. Ces marchés sont souvent moins compétitifs, permettant ainsi des acquisitions à des conditions plus favorables.
3. Régulation et stabilité : L’Europe est perçue comme un environnement réglementé et stable, ce qui rassure les investisseurs cherchant à sécuriser leurs investissements dans des actifs tangibles et fiables.
4. Réponse aux changements démographiques et économiques : Les SCPI européennes sont bien positionnées pour profiter des changements démographiques, comme l’urbanisation croissante et le vieillissement de la population, qui influencent la demande pour certains types de biens immobiliers, tels que les logements adaptés aux seniors, les bureaux modernes et les espaces commerciaux innovants.

Pourquoi choisir les SCPI européennes ?

Fiscalité avantageuse

Un des principaux attraits des SCPI européennes réside dans leur cadre fiscal favorable. Contrairement aux dividendes issus d’immeubles situés en France, ceux des SCPI européennes échappent aux prélèvements sociaux de 17,2%. De plus, les conventions fiscales préviennent la double imposition, permettant aux investisseurs de bénéficier d’un taux d’imposition effectif nettement réduit.

Potentiel de rendement élevé

En Europe, le marché moins saturé permet souvent un meilleur rendement comparé à la France, où la concurrence intense et la hausse des prix peuvent limiter les gains. Les SCPI européennes offrent ainsi un potentiel de plus-values attractif, malgré un risque parfois supérieur. Intégrées dans un portefeuille diversifié, elles peuvent significativement améliorer les performances globales de vos investissements.

Zones géographiques privilégiées

Les SCPI européennes investissent dans une variété de pays, incluant l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Italie, et l’Irlande. Cette diversification géographique est essentielle pour optimiser le potentiel de croissance et minimiser les risques associés à l’investissement immobilier.

Un nouveau profil de spécialisation

Contrairement aux SCPI françaises, souvent généralistes, les européennes tendent à se spécialiser davantage. Que ce soit dans les bureaux, le commerce, le tourisme, ou encore la santé, ces spécialisations permettent de cibler des secteurs à forte valeur ajoutée et de constituer un portefeuille sur mesure.

Pourquoi choisir Aeternia Patrimoine pour vos SCPI européennes ?

Chez Aeternia Patrimoine, nous sommes spécialisés dans la création de portefeuilles d’investissement personnalisés, intégrant des SCPI européennes adaptées à vos besoins et objectifs spécifiques. Romain D’Angano, notre gérant expérimenté, est à votre disposition pour vous aider à naviguer ce paysage complexe et à optimiser vos choix d’investissement.

Rejoignez les nombreux investisseurs qui ont déjà fait confiance à Aeternia Patrimoine pour développer leur patrimoine à l’international. Pour en savoir plus sur les opportunités offertes par les SCPI européennes et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers, contactez-nous dès aujourd’hui.