À propos du cabinet

Étape 1

Découverte

Notre mission commence d'abord par un entretien d'écoute attentive où nous vous inviterons à nous faire part de tous les éléments nous permettant de bien comprendre vos besoins et objectifs financiers et de cerner les moyens qui peuvent y être alloués. C'est notamment l'étape ou nous déterminerons votre profil d'investisseur.

Étape 2

Votre profil d’investissement

Le profil investisseur nous permet d’évaluer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre pour un investissement. Il se détermine à partir de votre situation actuelle, de vos connaissances financières, de votre expérience passée, de vos objectifs, mais également sur votre appréhension de l'investissement : êtes-vous prêt à accepter des fluctuations ? Ou êtes-vous au contraire à l'aise avec un portefeuille à la performance plus régulière ? Quelque soit votre profil, nous avons créé des portefeuilles et nous vous assurons un suivi sur l'allocation qui vous conviendra le mieux. Ce profil est primordial pour nous, et il sera déterminant quant à la stratégie à mettre en place.

Étape 3

Proposition et mise en place de la stratégie

Cette stratégie regroupera des recommandations sur des sujets pouvant être très divers : nos préconisations pourront être d’ordre civil (sur votre union, le mode de détention de votre patrimoine mobilier et immobilier, le montage de SCI, la rédaction de statuts ou de testaments, ...), d’ordre stratégique (reconfigurer votre patrimoine, faire des donations, optimiser votre fiscalité…) et d’ordre financier (organisation de votre épargne, son suivi, acquisition à crédit ...)

Étape 4

Suivi

La relation que nous vous proposons est un partenariat à long terme, concrétisée par la phase de suivi qui se poursuivra tout au long de notre relation : analyse des performances, adaptation de la stratégie, nos préconisations nous engagent. Votre conseiller mettra en place la stratégie que vous aurez déterminé avec lui : il en assurera la planification et les démarches. Cet accompagnement peut éventuellement se concevoir sur plusieurs années, c’est pour cela que la relation de confiance est primordiale.

Étape 5

Frais

Le conseiller peut être rémunéré pour son conseil et pour le suivi de la stratégie qu’il vous propose de mettre en place. Le banquier ou l’assureur lui reverse une petite partie des frais de gestion. Les intérêts de votre conseiller sont donc liés aux vôtres. Plus vous gagnez de l’argent, et plus il en gagnera, mais dans tous les cas, pour vous, il ne vous sera pas plus coûteux de passer par Aeternia Patrimoine que par votre banquier ou votre assureur directement. En revanche, vous bénéficierez du suivi sur-mesure de votre cabinet Sachez également que nous n’encaissons jamais de fonds. Votre épargne est placée directement auprès de l’organisme financier que vous aurez choisi.